Министерство финансов США вводит новые правила для криптовалютных бирж: усиление борьбы с отмыванием денег

Министерство финансов США продолжает усиливать регуляцию криптовалютного сектора. В 2024 году ведомство анонсировало новые правила для криптовалютных бирж, направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти меры имеют важное значение для криптоиндустрии и могут повлиять на операции бирж и участников рынка.

Что изменится для криптовалютных бирж?

Министерство финансов США представило новые требования, которые вступят в силу в ближайшие месяцы. Основные изменения включают:

1. Ужесточение проверки KYC (Know Your Customer):

   • Биржи обязаны собирать больше данных о своих пользователях, включая верификацию личности через официальные документы и подтверждение адреса.
   • Для крупных переводов криптовалют требуется подробный отчет об источниках средств.

2. Отчеты о подозрительных транзакциях (SARs):

   • Любая транзакция, превышающая $10 000, подлежит обязательному отчету в регулирующие органы.
   • Биржи обязаны немедленно уведомлять о подозрительных действиях, таких как дробление транзакций для обхода порогов.

3. Дополнительные требования для децентрализованных платформ:

   • DeFi-платформы, которые ранее избегали регуляций, теперь подпадают под новые требования. Они обязаны внедрить системы KYC и AML.

Bybit – платформа для торговли криптовалютой, которой доверяют миллионы пользователей по всему миру.

Торгуйте цифровыми активами, используйте удобные инструменты для анализа, наслаждайтесь быстрыми транзакциями и низкими комиссиями. С bybit вы получаете надёжный доступ к рынкам, возможность заработка на колебаниях курсов и поддержку в каждом шаге на пути к финансовой свободе. Начните сегодня и почувствуйте разницу!

Как новые правила повлияют на крипторынок?

1. Влияние на криптобиржи

Крупные биржи, такие как Coinbase,  Binance и Kraken, уже соответствуют большинству требований, так как активно работают с регуляторами. Однако:

• Мелкие биржи: Они могут столкнуться с трудностями из-за необходимости внедрения сложных систем проверки и отчетности.
• Рост издержек: Новые правила увеличивают административные расходы бирж, что может отразиться на комиссиях для пользователей.

2. Влияние на криптовалюты

• Уменьшение анонимности: Правила снижают привлекательность криптовалют для пользователей, которые ценят конфиденциальность.
• Рост доверия: Усиление регуляции может повысить доверие институциональных инвесторов, так как рынок станет более прозрачным и защищенным.

3. Влияние на пользователей

• Увеличение сложности регистрации: Пользователи должны будут предоставить больше данных для доступа к торговле.
• Прозрачность переводов: Анонимные переводы станут практически невозможны, что вызовет отток части участников.

Плюсы и минусы новых правил

Плюсы:

• Повышение доверия к рынку криптовалют.
• Уменьшение случаев мошенничества и нелегальных операций.
• Привлечение институциональных инвесторов.

Минусы:

• Утрата конфиденциальности пользователей.
• Рост затрат на соответствие требованиям.
• Возможный отток пользователей на нерегулируемые платформы.

Что это значит для криптоиндустрии?

Новые правила — важный шаг к интеграции криптовалют в традиционную финансовую систему. Однако они поднимают вопросы о том, сохранят ли криптовалюты свою изначальную идею децентрализации и конфиденциальности.

Для пользователей важно учитывать новые требования при выборе биржи и быть готовыми к предоставлению дополнительных данных. Биржам, в свою очередь, придется инвестировать в инфраструктуру и юридическую поддержку.

Заключение

Новые правила Министерства финансов США подчеркивают растущее внимание регуляторов к криптовалютам. Хотя эти изменения могут создать дополнительные сложности для участников рынка, они также открывают возможности для его зрелости и легитимности. Пользователи и биржи должны адаптироваться к новым реалиям, чтобы продолжать успешно работать в криптосреде.